Galaxy

Do souboru PROHLÁŠENÍ KLIENTA O POŘIZOVÁNÍ DOKUMENTACE V ELEKTRONICKÉ PODOBĚ, který si stahujete ve formátu PDF na konci Záznamu z jednání zasílaného elektronicky, byl do záhlaví vložen čárový kód, jenž slouží pro zjednodušení práce Administrativy. Na tento kód nemusíte brát ohled.

V případě, že využijete Prohlášení stáhnuté ze sekce "Dokumenty ke stažení", dané prohlášení čárový kód nemá, ale i přesto můžete Prohlášení nadále využívat.

V kroku 6 - "Vyhodnocení cílového trhu" přibyl řádek s vyhodnocením "Korekce tolerance k riziku vzhledem k finanční situaci klienta", jehož hodnota vstupuje do vyhodnocení nabízených produktů vzhledem k jejich rizikovosti.

V kroku 7 - "Doporučení vhodných produktů" je nyní možné zadat "Doplňující vyjádření k prohlášení o vhodnosti".

Číslo smlouvy sjednaných produktů se nově zadává až v posledním kroku ZZJ.

V záznamu z jednání na Investice je nově v prvním kroku na výběr možnost vytvořit záznam z jednání na prodej investičních nástrojů. 

Po uzavření každého Záznamu z jednání, který je úspěšně dokončen, nyní nově vyskočí okno s potvrzením a s připomínkou, že máte možnost provizi z této smlouvy rozdělit. Na Dělené provize v Adminu (otevírá se v nové záložce prohlížeče) se dostanete přímo kliknutím na slovo "zde" v potvrzujícím okně.

Provedli jsme úpravu v Infolistu na investice a v příslušném AML dotazníku. Nyní se částky vložené k vybraným produktům automaticky přepíší do 4. kroku AML dotazníku - Rizikovost produktu. Příslušná pole jsou zablokována pro editaci, aby nedocházelo k chybovosti ve vyplňování investovaných částek.

Nově je v kroku “Rozhodnutí klienta” povinnost nahrání MODELACE pojištění (modelace - NE SMLOUVY) namísto vypisování rizik. Je potřeba nahrát tolik modelací (souborů), jaký je počet sjednávaných či upravovaných smluv.

Tato změna Vám umožní rychleji vytvořit záznam z jednání a také se odstraní chyby, které jsou nejčastější - jedná se o rozdíl mezi riziky sjednanými ve smlouvě a zapsanými v rozhodnutí záznamu z jednání. Upozorňujeme, že v případě nahrání modelace, která nebude odpovídat sjednané smlouvě, nebude za tuto smlouvu vyplacena provize.

V případě, že si nebudete jistí postupem při zpracovávání záznamu z jednání, kontaktujte prosím garanta - pana Pekárka.

Doufáme, že vám úprava záznamu z jednání usnadní práci.

Nově byly do investičních dotazníků v záznamu z jednání (ZZJ) na Investice a na Životní pojištění (Pojištění osob) začleněny otázky týkající se ESG preferencí klienta (ESG faktory udržitelnosti pro investování. E - enviroment (životní prostředí), S - social (sociální oblast), G - governance (způsob řízení). Označení pro udržitelné investice nebo také společensky odpovědné investování).

Pokud v ZZJ na Investice klient uvede, že preferuje ESG investice, je potřeba vybrat z nabízených fondů alespoň jeden, který ESG splňuje a objem investovaných prostředků do ESG fondu musí odpovídat poměru, který si klient zvolil.

Příklad: Klient požaduje alespoň 50 % prostředků investovat do ESG fondu. Chce do ESG investovat jednorázově 60 000 Kč a určitou částku pravidelně. Pokud má investiční horizont 5 let, může investovat měsíčně max. 1000 Kč (1 000 x 12 x 5 = 60 000), aby investovaná pravidelná částka nepřesáhla částku vloženou do ESG investic, jinak by nebyl splněn požadovaný poměr.

Pokud v ZZJ na IŽP klient uvede, že preferuje ESG investice, je potřeba, aby byl vybrán takový produkt IŽP, který klientem požadovaný poměr ESG splňuje. Jelikož aktuálně nemáme k dispozici přehled produktů IŽP, které ESG splňují, je potřeba se informovat u konkrétních společností.

V případě jakýchkoliv dotazů týkajících se ESG preferencí a správného výběru/poměru fondů a vyhodnocování se prosím obracejte na garanty jednotlivých ZZJ. V případě technických problémů se prosím obraťte na IT podporu.

Děkujeme za pochopení.

Váš IT tým

Byla spuštěna dlouho připravovaná nová verze AML dotazníku, který reflektuje zákonem stanovené požadavky pro sběr informací potřebných k uzavření obchodu. 

Nový formulář pro AML je součástí infolistů na investice, osoby (nově i při sjednání nebo změně smlouvy na RŽP), penze a úvěry. Jedná se o nový vícekrokový modul, na který budete přesměrováni v jednom z kroků infolistu.

Abychom Vám vyplňování co nejvíce usnadnili, předvyplnili jsme většinu povinných údajů (označených červenou hvězdičkou), které byly již dříve vyplněny v infolistu, případně je přednastavena nejčastější odpověď.

AML se skládá ze 4 základních kroků:

Pokud je klient nebo produkt vyhodnocen jako rizikový, následuje krok:

5. Záznam o provedení kontroly

Pokud je klient nebo produkt vyhodnocen jako vysoce rizikový, následuje krok:

6. Záznam o provedení zesílené kontroly a identifikace.

Krok 7. slouží pouze pro potřeby compliance.

Na uvedeném formuláři jsme pracovali poměrně dlouho, i přesto se ale může stát, že na Vás vyskočí nějaká chyba - prosíme případně o shovívavost a reportování (ideálně s bližšími informacemi a printscreenem) na email it@smsfinance.cz.

Pokud budete mít dotazy ohledně vyplnění AML, obraťte se prosím s dotazy na příslušného garanta.

Děkujeme.

Váš IT tým

Vážené kolegyně, vážení kolegové,

dovoluji si Vás informovat, že jsme provedli důležitou změnu v Záznamu z jednání o zprostředkování spotřebitelského úvěru.

Nově naleznete krok AML dotazník a kontrola klienta v části A Záznamu z jednání (původně bylo v části B).

Tato změna byla provedena na základě výsledků interních kontrol ze strany našeho compliance oddělení - ve vysokém množství případů docházelo k vyplňování AML dotazníku a kontroly klienta ze strany poradce pozdě (tzn. po zprostředkování úvěru, případně po sepsání žádosti o úvěr). Dle AML zákona a vnitřních předpisů SMS finance, a.s. je povinností každého Vázaného zástupce provést kontrolu klienta včas (tzn. před zprostředkováním obchodu).

Peter Vrťo

úvěrový garant

Jak jsme už dříve slíbili, spatřil v pátek 13. 5. 2022 světlo světa "nový" úvodní záznam. Navigace mezi jednotlivými kroky záznamu je nově řízena pomocí Dashboardu ("dlaždic") z jednoho místa. Tato úprava by měla přispět k hladšímu průběhu obchodního rozhovoru a k tomu, aby se úvodní záznam stal šířeji používaným nástrojem pro rychlý a bezpečný sběr nových kontaktů.

Vaše IT,

it@smsfinance.cz

V blízké době pro Vás chystáme úpravu záznamu pro sjednání pojištění osob tak, aby fungoval jako sdílený dokument. Kdykoliv budete potřebovat pomoct s jeho vyplněním, můžete kontaktovat garanta nebo manažera, který Vám pomůže záznam na dálku vyplnit.

Již brzy!

Vaše IT,

it@smsfinance.cz

Jak jsme slíbili, nově lze editovat stávající smlouvy a osobní údaje klientů v záznamu z jednání pro sjednání pojištění osob (tzv. Život). Nemusíte tak již vytvářet nový záznam, abyste opravili nějakou chybu ;-)

Vaše IT

it@smsfinance.cz

Od minulého pátku lze nově editovat a opravovat již uzavřené záznamy z jednání pro sjednání pojištění osob ("Život"). Prozatím lze upravovat část "Rozhodnutí klienta - přehled pojistných částek" a odemknutí dalších kroků se chystá.

Váš IT tým

it@smsfinance.cz

Podařilo se nám vyřešit problémy s pomalým generováním a stahováním pdf v Investičním dotazníku. Vygenerování záznamu a uzavření dotazníku by nyní mělo zabrat jen pár vteřin. Pokud je Vaše zkušenost jiná, napište nám!

Váš IT tým

it@smsfinance.cz

Došlo k následujícím změnám v kroku "Rozhodnutí klienta - přehled pojistných částek":

Váš IT tým
it@smsfinance.cz

S koncem ledna se blíží čtvrtletní výročí používání nového investičního dotazníku. Ačkoliv na nějaké solidní statistiky je zatím příliš brzy, rádi bychom věřili tomu, že nová varianta investičního dotazníku má svůj podíl na růstu počtu sjednaných obchodů v oblasti investic za srovnatelná období v porovnání se starým dotazníkem.

Chceme, aby se Vám s dotazníkem pracovalo co nejlépe. Do úvodního seznamu uzavřených nebo rozpracovaných dotazníků jsme proto přidali filtrování podle jmen klientů (a Jirkovi Hájkovi zprovoznili náhled na všechny uzavřené dotazníky, aby na ně mohl lépe dohlížet). Podařilo se nám zrychlit odesílání emailů v případě, že posíláte záznam emailem, a email taky nově dostáváte v kopii, jak jste na to zvyklí z ostatních záznamů.

Průběžně pracujeme na odstranění dalších chybiček, o kterých možná nevíte nebo o nich víte, ale neřešíte je nebo o nich víte a už jste nám je reportovali a teď už jen čekáte, až je opravíme.

Váš IT tým
it@smsfinance.cz

V nejbližší době chystáme nasazení změn v úvodním záznamu, o kterých věříme, že přinesou lepší uživatelský prožitek a že výrazně zkrátí celkovou dobu nutnou k vyplňování záznamu. Na těchto úpravách spolupracujeme s duchovním otcem úvodního záznamu, kterým není nikdo jiný než Aleš Vavrečka, ale také s dalšími uživateli, od kterých máme za více než rok používání záznamu docela solidní zpětnou vazbu o tom, co vše by se dalo vylepšit.

Těšíme se!

Vaše IT oddělení

it@smsfinance.cz

V nejnovější verzi záznamu pro sjednání pojištění osob (tzv. "život") došlo k úpravám ve výpočtu a zobrazování pojistných dob. Nově budeme v aplikaci i tiskových výstupech uvádět pojistnou dobu vztaženou pouze do věku klienta (tj. pojistníka, s kterým vedete obchodní rozhovor), kterého klient dosáhne v době ukončení nejdéle trvajícího rizika.

Máme velkou radost z toho, že Vám můžeme představit přehled novinek, změn, úprav a chystaných vylepšení v ekosystému GALAXY.

I když to občas vypadá, že se v GALAXY vůbec nic neděje, ve skutečnosti to znamená, že právě pracujeme na opravě nějaké chyby, připravujeme novou funkcionalitu nebo třeba chystáme úplně nový investiční dotazník či připravujeme jednotné účetnictví pro celou firmu.

Pokud máte jakékoliv podněty na vylepšní aplikace, budeme rádi, když nám je pošlete na it@smsfinance.cz

Váš IT tým