ESG preference v investičních dotaznících
Nově byly do investičních dotazníků v záznamu z jednání (ZZJ) na Investice a na Životní pojištění (Pojištění osob) začleněny otázky týkající se ESG preferencí klienta (ESG faktory udržitelnosti pro investování. E - enviroment (životní prostředí), S - social (sociální oblast), G - governance (způsob řízení). Označení pro udržitelné investice nebo také společensky odpovědné investování).
Pokud v ZZJ na Investice klient uvede, že preferuje ESG investice, je potřeba vybrat z nabízených fondů alespoň jeden, který ESG splňuje a objem investovaných prostředků do ESG fondu musí odpovídat poměru, který si klient zvolil.
Příklad: Klient požaduje alespoň 50 % prostředků investovat do ESG fondu. Chce do ESG investovat jednorázově 60 000 Kč a určitou částku pravidelně. Pokud má investiční horizont 5 let, může investovat měsíčně max. 1000 Kč (1 000 x 12 x 5 = 60 000), aby investovaná pravidelná částka nepřesáhla částku vloženou do ESG investic, jinak by nebyl splněn požadovaný poměr.
Pokud v ZZJ na IŽP klient uvede, že preferuje ESG investice, je potřeba, aby byl vybrán takový produkt IŽP, který klientem požadovaný poměr ESG splňuje. Jelikož aktuálně nemáme k dispozici přehled produktů IŽP, které ESG splňují, je potřeba se informovat u konkrétních společností.
V případě jakýchkoliv dotazů týkajících se ESG preferencí a správného výběru/poměru fondů a vyhodnocování se prosím obracejte na garanty jednotlivých ZZJ. V případě technických problémů se prosím obraťte na IT podporu.
Děkujeme za pochopení.
Váš IT tým