Nové AML
Byla spuštěna dlouho připravovaná nová verze AML dotazníku, který reflektuje zákonem stanovené požadavky pro sběr informací potřebných k uzavření obchodu.
Nový formulář pro AML je součástí infolistů na investice, osoby (nově i při sjednání nebo změně smlouvy na RŽP), penze a úvěry. Jedná se o nový vícekrokový modul, na který budete přesměrováni v jednom z kroků infolistu.
Abychom Vám vyplňování co nejvíce usnadnili, předvyplnili jsme většinu povinných údajů (označených červenou hvězdičkou), které byly již dříve vyplněny v infolistu, případně je přednastavena nejčastější odpověď.
AML se skládá ze 4 základních kroků:
- Identifikace klienta
- Ekonomické aktivity klienta
- Stanovení rizikového profilu klienta
- Rizikovost produktu
Pokud je klient nebo produkt vyhodnocen jako rizikový, následuje krok:
5. Záznam o provedení kontroly
Pokud je klient nebo produkt vyhodnocen jako vysoce rizikový, následuje krok:
6. Záznam o provedení zesílené kontroly a identifikace.
Krok 7. slouží pouze pro potřeby compliance.
Na uvedeném formuláři jsme pracovali poměrně dlouho, i přesto se ale může stát, že na Vás vyskočí nějaká chyba - prosíme případně o shovívavost a reportování (ideálně s bližšími informacemi a printscreenem) na email it@smsfinance.cz.
Pokud budete mít dotazy ohledně vyplnění AML, obraťte se prosím s dotazy na příslušného garanta.
Děkujeme.
Váš IT tým